比特币监管再次升级！ 交易必须实名认证！

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比特币今非昔比，各国对它的监管更加严格。 那么比特币有哪些风险呢？ 应该如何监管？

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今年以来，比特币成为新闻热点：一是央行整顿国内三大比特币平台； 然后，席卷全球的勒索病毒要求客户使用比特币作为赎金； 它引起了全世界的关注。

2009年比特币诞生时，1300个比特币只值1美元。 近期，一枚比特币的价格一度突破3000美元。

央行出手整顿比特币平台

今年年初，央行正式宣布整顿比特币平台。 央行明确要求比特币交易平台：不得违规从事融资、发币等金融服务，不得参与洗钱活动，不得违反国家金融反洗钱、外汇等法律法规管理、支付结算等。

中国社科院金融研究所所长助理杨涛：比特币可能作为价值转移的中间环节，类似于地下钱庄的功能，某种意义上可能会突破现有的资本项目管理规则.

我国对外汇管理有严格规定：每人每年的外汇限额为5万美元。

但是，如果你用人民币购买比特币，然后在国外的比特币交易平台上用比特币兑换美元或其他国家的货币，这样的交易可能不受国家监管。

某比特币交易平台负责人：大部分非法交易会发生在比特币提现过程中。 如果不提币，比特币是一种简单的投资产品。 一旦出现提款流程，您可以在提款后做其他事情。

通过追踪货币流向来追踪犯罪行为，是政府监管违法行为的重要方式之一； 未经实名认证的比特币具有很强的隐蔽性，不法分子通过比特币进行的交易往往难以追踪。 在一些非法交易中，比特币已被用作主要支付工具。

中国人民公安大学网络信息中心副主任韩华：打击违法犯罪活动的一个重要方面是交易资金的追踪取证。 如果通过匿名比特币结算违法行为，将不受国家监管，难以追踪。 追本溯源，应加强对各类虚拟货币的监管。

比特币交易开启实名认证

正是因为比特币存在这些潜在风险，各国才开始加强对比特币的监管。 我国央行整顿比特币交易四个月后，国内比特币平台陆续恢复提现业务。 比特币平台交易在此次整顿中发生了哪些变化？ 通过比特币进行洗钱和资产转移的担忧是什么？ 此次整治能否有效遏制？

比特币交易平台升级后，开户时需要验证姓名、身份证、电话号码、银行卡号等个人信息，并通过比对验证用户提交信息的真实性公民信息数据库。 过去，只需简单注册即可拥有比特币交易账户。

某比特币交易平台负责人：一些非法需求是通过一些规则来屏蔽掉的。 如果有少量违法要求，要全程记录上报。

目前，国内所有比特币交易平台都在实施实名制改造。

某比特币交易平台负责人 徐明星：我们要带走比特币，需要进行视频验证。 视频验证视频中的人与身份证是否为同一人，确保客户身份的真实性。

那么这样的实名认证真的能控制目前比特币交易的漏洞吗？ 我国互联网金融安全机构专家表示2009年比特币怎么交易的，在实名认证之前，交易平台对比特币交易的监控只能监控比特币的虚拟地址。 实名注册后2009年比特币怎么交易的，每个虚拟地址对应一个真实用户，每笔交易都可以实时监控。

比特币交易的法外之地

央行的监管，国内主要比特币交易平台的自查升级系统，无疑降低了比特币带来的风险，但一些不法交易却找到了新的渠道。

中央民族大学法学院教授邓建鹏：除了比特币交易机构，还有交易机构下的场外交易。 持有现金的人可以通过场外方式买卖比特币或洗钱。

所谓场外交易，是指比特币持有者在交易平台之外进行的私下交易。 这部分交易中比特币的流向无法追踪，监管部门也难以监管。

某比特币交易平台负责人徐明星：很多交易都是通过社交网络进行的，比如微信群、支付宝群，资金在用户之间的账户之间转移。

比特币玩家王瑞希：这个平台是国外的平台。 它发布购买比特币的需求和出售比特币的需求。 有相同需求的可以联系我。 他表示，与正规的交易平台不同，这个网站实际上只是一个信息中介，连接买卖双方，交易过程是双方使用比特币钱包私下进行的。 在这个网站的中文版中，有大量的中国买家。

这样的网站不仅在国外有，在中国也有。 登录后，“无需身份验证”等信息映入眼帘，有的甚至不需要注册。 比易网、比看网等网站虽然可以为正规交易带来便利，但由于监管难度大，也为非法交易提供了可乘之机。

“比特”不是“币”投资需谨慎

比特币监管任重而道远，比特币交易不应有“法外之地”！

另外，虽然很多人可能不了解比特币是什么，但由于比特币的突出价格，很多人对比特币投资产生了兴趣。 综合专家观点，提醒大家。 比特币虽然名字中有“币”字，但它并不是流通货币，目前没有任何国家将其视为法定货币。 虽然在一些交易平台上可以买卖比特币，甚至一些商家也接受这种支付方式，但从本质上讲，比特币仍然只是一种虚拟商品，是一种投资风险特别高的虚拟商品。

近年来，过山车式行情频频上演，令不少投资者血本无归。 此外，比特币的发展前景还受到政策监管、技术创新等不确定因素的制约。 因此，面对当下的投资热潮，我们更需要冷静思考。

（本文编译自央视）